Ao longo das últimas cinco semanas, publicámos aqui um guia de trading de criptomoedas (e de outros ativos criptográficos) que adaptámos a partir da Binance Academy. Nele abordámos Conceitos Básicos de Trading, Mercados Financeiros e Instrumentos, Estratégias de Investimento, Conceitos Básicos de Análise Técnica e Indicadores de Análise Técnica.

Como complemento deste pequeno guia em cinco partes, vamos desta vez oferecer algumas dicas preciosas para todos os que se querem lançar no trading de criptomoedas.

Como começar a fazer trading de criptomoedas?

Antes de mais nada, é claro que vamos precisar… de capital! Caso não tenhamos economias ou poupanças, fazer transações com dinheiro que não podemos perder pode ter um impacto muito negativo na nossa vida. O trading não é uma tarefa fácil – a verdade é que a grande maioria dos traders iniciantes perde dinheiro. Devemos estar cientes de que o dinheiro que reservámos para trades pode desaparecer rapidamente e nunca mais ser recuperado. É por isso que é recomendável começar com pequenas quantidades de capital, para nos ambientarmos.

Também deveremos pensar na nossa estratégia de trading geral. Existem muitos caminhos possíveis quando se trata de ganhar dinheiro nos mercados financeiros. Dependendo do tempo e do esforço que pretendemos investir nesse empreendimento, podemos escolher entre muitas estratégias diferentes para atingir os nossos objetivos financeiros.

Por fim, um ponto adicional mas não menos importante: Muitos traders obtêm mais sucesso quando o trading não é a sua principal fonte de receita. Dessa maneira, é mais fácil lidar com a carga emocional; se a nossa sobrevivência depender disso, será bem mais difícil. Eliminar o fator emocional é uma característica essencial de traders bem-sucedidos e é significativamente mais difícil em situações de maior risco.

Por isso, especialmente no início, podemos pensar no trading de criptomoedas como um “investimento paralelo”. E lembre-se: começar com pequenas quantias para aprender e praticar. Também pode ser interessante procurar maneiras de obter ganhos passivos com criptomoedas.

O que é um Diário de Trading e porque devemos usá-lo?

Um diário de trading é um registo das nossas atividades de trading. Devemos ter um? Provavelmente! Podemos usar uma simples folha de Excel ou assinar um serviço especializado para esse fim.

Especialmente quando se trata de atividades de trading mais frequentes, alguns traders consideram o diário de trading essencial para se obter sucesso com maior consistência. Afinal, se não registarmos as nossas atividades de trading, como iremos identificar os nossos pontos fortes e fracos? Sem um diário de trading, não podemos ter uma ideia clara do nosso desempenho.

Lembre-se de que preconceitos e pensamentos enviesados podem ter um papel importante nas decisões de trading. Um diário de trading pode ajudar a eliminar alguns deles. Como? Bem, não podemos discutir com os dados! O desempenho dos trades resume-se a números e, se não estivermos a fazer boas escolhas, isso vai-se refletir no desempenho. Ao mantermos um diário de trading, também é possível monitorizar quais as estratégias que apresentam o melhor desempenho.

Como calcular o tamanho da posição em trades?

Um dos aspetos mais importantes do trading é a gestão de riscos. Alguns traders argumentam que é o mais importante. É por isso que é essencial calcular o tamanho das posições com uma fórmula padronizada. Vejamos como calcular:

Primeiro, devemos determinar quanto do património da nossa conta desejamos arriscar em trades individuais. Digamos que seja 1%; isso significa que entramos em posições com 1% de todo património? Não, significa que, se o nosso stop-loss for atingido, perderemos no máximo 1% dos fundos.

Pode parecer pouco, mas é para garantir que alguns maus trades (que são inevitáveis), não destruam o nosso património. Portanto, uma vez definido isso, precisamos determinar o nosso stop-loss. Deve fazer isso para cada trade individual, com base nas especificidades da nossa estratégia. Digamos que definimos um stop-loss de 5% do valor de entrada inicial; isso significa que, quando o stop-loss for atingido, e sairmos com 5% de diferença da entrada, perderemos exatamente 1% do património da conta.

Então, digamos que o património da nossa conta seja de 1000 USDT. Iremos arriscar 1% em cada trade. O nosso stop-loss é de 5% do valor de entrada. Que tamanho de posição devemos usar? A fórmula é 1000*0,01/0,05=200. Se quisermos perder no máximo 10 USDT, que é 1% do património, devemos entrar numa posição de 200 USDT.

Esse processo pode parecer um pouco complicado no início, mas é essencial para gerir adequadamente os riscos.

Qual o software de trading online a usar?

A análise de gráficos é uma parte essencial do kit de ferramentas de trading de qualquer analista técnico. Mas qual é a melhor maneira de fazer isso? Diversas plataformas de trading oferecem já ferramentas integradas para facilitar esses cálculos. Por exemplo, a Binance integrou gráficos do TradingView para fazer análises diretamente na plataforma.

Mas existem inúmeros outros fornecedores de software de gráficos online no mercado, cada com diferentes vantagens (normalmente existe uma taxa de assinatura mensal). Alguns exemplos que se focam no trading de criptomoedas são Coinigy, TradingLite, Exocharts e Tensorcharts.

Eu devo entrar num grupo pago de trading?

Provavelmente não. Podemos encontrar, gratuitamente, excelentes fontes de informação sobre trading de criptomoedas, por isso porque não aprender dessa forma? É importante praticar por conta própria, para que possamos aprender com os nossos erros e encontrarmos o que funciona melhor para nós e para o nosso estilo de trading.

Entrar num grupo pago pode ser uma ferramenta de aprendizagem válida, mas cuidado com golpes e propaganda enganosa. Afinal, é muito fácil falsificar resultados de trades para ganhar seguidores para um serviço pago.

Também vale a pena pensar sobre os motivos de um trader de sucesso querer criar um grupo pago. Claro que um rendimento paralelo é sempre bem-vindo, mas porque fazer isso cobrando altas taxas se os negócios já estão a correr tão bem?

É claro que alguns traders de sucesso administram comunidades pagas de excelente qualidade com serviços adicionais, como dados especiais de mercado. Mas tenha cuidado, pois a maioria dos grupos pagos para trading existe para tirar proveito de iniciantes.

O que é Pump and Dump (P&D)?

O “Pump and Dump” é um esquema que envolve aumentar o preço de um ativo através de informações falsas. Quando o preço sobe significativamente (“pumped”), os golpistas vendem (“dump”) as suas “bags” (conjunto de ativos) compradas anteriormente, por um preço muito mais alto.

Esquemas Pump and Dump são comuns nos mercados de criptomoedas, especialmente em mercados bullish (em alta). Durante esse período, muitos investidores inexperientes, que são alvos fáceis, entram no mercado. Esse tipo de fraude é mais comum com criptomoedas de menor capitalização de mercado, pois os seus preços são, geralmente, mais fáceis de inflacionar devido à baixa liquidez desses mercados.

Esses esquemas costumam ser orquestrados por “grupos privados de Pump and Dump” que prometem retornos fáceis para os participantes (geralmente em troca de uma taxa). No entanto, o que geralmente acontece é que esses utilizadores são enganados por um grupo ainda menor que já definiu as posições anteriormente.

Nos mercados tradicionais, pessoas consideradas culpadas por facilitar ou participar de esquemas de Pump and Dump estão sujeitas a multas altíssimas.

Devo inscrever-me para “airdrops” de criptomoedas?

Talvez, mas tenha cuidado! O chamado “airdrop” é uma nova maneira de distribuir criptomoedas para um público maior. Um airdrop pode ser uma ótima maneira de garantir que uma criptomoeda não fique centralizada nas mãos de apenas alguns titulares. Um conjunto diversificado de proprietários é fundamental para uma rede saudável e descentralizada.

No entanto, cuidado com ofertas (demasiado) tentadoras. Normalmente, promotores do airdrops tentarão aproveitar-se dos utilizadores de alguma forma ou pedirão algo em troca.

O que vão eles pedir? Um dos “ativos” mais comuns solicitados em troca de um airdrop são… as suas informações pessoais. Acha que seus dados pessoais valem $10-$50 numa criptomoeda altamente especulativa? A escolha é sua, mas existem maneiras melhores de se obter rendimento secundário sem colocar em risco a sua privacidade e os seus dados pessoais. Por isso, deverá ter cuidado ao considerar a sua inscrição em airdrops de criptomoedas.