A francesa Qonto acaba de lançar a versão portuguesa da sua plataforma de serviços financeiros que oferece uma solução completa para a gestão de contas empresariais, especialmente direcionada para pequenas e médias empresas (PMEs) e trabalhadores independentes.
O processo é simples, rápido e a plataforma inova ao oferecer uma gestão financeira dos negócios integrando ferramentas de contabilidade. O objetivo é facilitar a vida do empreendedor na gestão do negócio e abrir uma conta profissional em pouco minutos sem a burocracia da banca tradicional.
A partir da experiência dos seus fundadores, Steve Anavi e Alexandre Prat, a Qonto desenvolveu uma solução de gestão online pensada de raiz para freelancers, empresários em nome individual, microempresas, pequenas e médias empresas (PME).
A solução desta fintech francesa inova ao agregar aos serviços tradicionais característicos da banca, a gestão da contabilidade e pagamentos a fornecedores.
Para o incremento da oferta das ferramentas de gestão contabilística contribuiu a aquisição da Regate, empresa francesa de contabilidade, em 2022.
O processo para abrir conta empresa online na Qonto é simples e é 100% online. O site é bastante intuitivo e oferece diferentes soluções e pacotes de forma clara e transparente.
Todos os pacotes estão disponíveis para testar durante 30 dias de forma gratuita e a Qonto garante suporte através do seu serviço ao cliente cinco dias por semana, das 9h30 às 18h30, por telefone, chat ou email.
Freelancers e empresários em nome individual (ENI)
Com um plano de preços que oscila entre os 9€ e os 39€, os freelancers e ENI contam com uma solução que engloba uma conta profissional online, cartão Mastercard Business disponível nas versões físicas e virtuais.
Associado a esta conta, o cliente pode criar e enviar orçamentos e faturas a partir da plataforma, digitalizar recibos e integrar ferramentas de contabilidade que permitem a exportação de dados para o contabilista.
O plano Basic oferece as funcionalidades essenciais para a gestão diária, o Smart tem serviços bancários mais avançados, ferramentas de faturação e contabilidade.
O pacote mais completo, o Premium, destina-se a negócios com maior volume de faturação e necessidade de subcontas.
Todos os cliente têm disponível para consulta o histórico de transações ilimitado e notificação em tempo real.
Solução empresas
A partir do pacote Essencial (49€/mês), as empresas têm acesso a serviços bancários para equipas, ferramentas de gestão, contabilidade e fluxo de caixa.
As empresas têm ainda ao dispor mais dois pacotes diferenciados, o Business e o Entreprise, com uma oferta mais alargada e adaptada a organizações até 250 colaboradores.
O pacote Essencial tem direito a dois cartões Mastercard, o Business tem 10 e o pacote Entreprise inclui 30. Além dos cartões físicos e virtuais, as contas Qonto têm também cartões temporários.
Os clientes podem efetuar transferências SEPA imediatas e internacionais, criar subcontas de modo a organizar as diferentes atividades da empresa e associar outras contas permitindo agregar todos os saldos e transações.
Através da conta, o empreendedor consegue fazer a gestão das despesas e gastos definindo limites diários ou de montantes para as despesas da equipa, aceder a relatórios de despesas e reembolsos.
Ferramentas de gestão empresarial
A solução para empresas destaca-se também por disponibilizar ferramentas que permitem centralizar a automatizar todos os processos relacionados com faturação e despesas.
As contas empresariais têm faturação online com funcionalidades que permitem enviar orçamentos e faturas, processamento de faturas em mais de 25 moedas com integração simplificada na contabilidade.
Os contabilistas podem também ter acesso a estas contas e ter uma visualização em tempo real do fluxo de caixa e desempenho financeiro da empresa e assim orientar o empresário.
Os clientes empresariais têm prioridade no serviço de apoio da Qonto, garantindo deste modo a resolução rápida de qualquer situação.
Objetivos de crescimento até 2026
Lançada em 2017, a Qonto tem licença de instituição de pagamentos da autoridade de supervisão francesa ACPR (Autoridade de Controlo Prudencial e de Resolução) e é regulada pelas mesmas regras aplicadas à banca tradicional.
Atualmente, conta com uma equipa de mais de 1600 pessoas e tem mais de 500 mil clientes empresariais em França, Espanha, Alemanha, Países Baixos, Áustria, Bélgica e Portugal.
Até 2026, o objetivo da Qonto é o de alcançar um milhão de clientes no mercado europeu e para Portugal foi definida a meta de um volume de negócio na ordem dos 620 milhões de euros.
Conclusão
Portugal tem investido na modernização tecnológica, mas as pequenas e médias empresas (PMEs), que representam 99% do tecido empresarial, enfrentam dificuldades na adoção de soluções digitais. Apenas 35,5% das empresas apresentam um nível elevado de digitalização, enquanto 29,1% têm níveis muito baixos.
As PMEs enfrentam barreiras como custos elevados e falta de conhecimento técnico, limitando a integração de tecnologias avançadas.
A entrada da fintech Qonto em Portugal surge como uma solução prática, simples e flexível, para apoiar as PMEs na digitalização financeira.
A plataforma disponibiliza serviços bancários online, integração direta com ferramentas de contabilidade e gestão simplificada de pagamentos, incluindo transferências SEPA instantâneas e internacionais.
Vale lembrar que a presença crescente de fintechs, como a Qonto, tem incentivado a inovação no setor financeiro, pressionando os bancos tradicionais a adaptarem-se às novas exigências digitais.
Além disso, iniciativas como o programa Emprego + Digital 2025, com investimento de €94 milhões, procuram capacitar trabalhadores em competências digitais essenciais, enquanto o setor bancário aposta em soluções como pagamentos instantâneos e Open Banking, contribuindo para melhorar a eficiência operacional das empresas portuguesas.
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