- A ideia de que as criptomoedas são para os criminosos pode em grande parte ser rastreada até à cobertura mediática inicial em torno do setor, sobretudo no que diz respeito ao marketplace Silk Road.
- A realidade é que as criptomoedas são utilizadas principalmente por pessoas comuns, e existem como um instrumento legítimo para transações diárias e outros cenários de utilização.
- Dados da Chainalysis, uma empresa independente que fornece dados de blockchain e análises utilizadas pelo governo e agências policiais, mostram que a atividade ilícita compreendeu apenas ~0,15% das transações com criptomoedas em 2021.
- A título de comparação, segundo a ONU, no espaço das moedas fiduciárias tradicionais (fiat), cerca de cerca de 800.000 milhões a 2 biliões de dólares são “lavados” todos os anos (cerca de 2 a 5% do PIB global). Os dados mostram que as criptomoedas representam uma minúscula parte (0,03%) desse valor.
Sendo a blockchain uma tecnologia ainda relativamente nova, há muitas falsidades e equívocos (mitos) em torno do mundo cripto. Este é o terceiro de uma série de artigos da Binance em que se passa em revista algumas das falsas narrativas mais comuns alimentadas pelo “FUD” e se separa os factos da ficção.
Mito: As criptomoedas só são usadas por criminosos
A utilização das criptomoedas para atividades ilegais tem sido um tema de preocupação desde os primeiros dias desta nova forma de moeda digital. A perceção do público de que as criptomoedas estão intrinsecamente ligadas a atividades criminosas (como o branqueamento de capitais, o tráfico de drogas e a cibercriminalidade) pode, em grande parte, ser rastreada até à cobertura mediática inicial em torno das criptomoedas – especificamente no que diz respeito ao famigerado mercado da darkweb Silk Road.
O Silk Road foi um mercado negro online que funcionou na dark web de 2011 a 2013, oferecendo uma plataforma para a compra e venda anónima de bens e serviços ilegais utilizando Bitcoin. O mercado era notório pelo seu envolvimento no tráfico de droga, e a associação entre a criptomoeda e as atividades ilícitas do Silk Road contribuiu para a reputação negativa das criptomoedas nos principais meios de comunicação social.
A perceção do anonimato e da descentralização das criptomoedas deu origem a preocupações de que facilitam a atividade criminosa. Muitos meios de comunicação social optam frequentemente por se concentrarem em casos de alta visibilidade de crimes relacionados com cripto, promovendo a ideia de que os bens digitais são maioritariamente utilizados por aqueles que procuram envolver-se em atividades ilegais, evitando ao mesmo tempo a sua deteção.
Realidade: Os dados mostram que as criptomoedas são utilizadas principalmente por pessoas comuns
A realidade é que as criptomoedas são principalmente utilizadas por pessoas comuns e existem como um instrumento legítimo para uma variedade de transações quotidianas. Só a Binance tem mais de 120 milhões de utilizadores registados em todo o mundo. Como em qualquer tecnologia emergente (ou existente), os criminosos irão sempre utilizá-la para fins nefastos. Dito isto, as atividades ilícitas compreendiam apenas ~0,15% das transações cripto em 2021 – abaixo dos 0,62% registados em 2020, apesar do crescimento exponencial da indústria – e o branqueamento de capitais representava 0,05%.
Estes são dados idóneos da Chainalysis, uma empresa independente de análise de blockchains. Os dados de Chainalysis são frequentemente utilizados por agências governamentais, incluindo o FBI, a DEA e o Internal Revenue Service Criminal Investigation (IRS CI) nos EUA, bem como a National Crime Agency (NCA) do Reino Unido, para investigar e combater cripto-crimes.
No espaço das moedas fiduciárias (fiat) tradicionais, cerca de 800.000 milhões a 2 biliões [milhões de milhões] de dólares são lavados todos os anos, o que representa cerca de 2 a 5% do PIB global – tal como relatado pelo Gabinete das Nações Unidas contra a Droga e o Crime (UNODC). Comparando isso com os crimes envolvendo criptomoeda, o montante é de um minúsculo 0,03% desse valor. Os criminosos não gostam de cripto porque as transações são públicas e ficam permanentemente registadas – o que facilita a vida aos investigadores. Em contraste com as investigações financeiras tradicionais, a natureza transparente dos criptomoedas facilita a identificação de maus agentes.
Os criminosos não gostam de transparência
A blockchain é inerentemente transparente. Todos os dados das transações são registados num livro-razão público. Qualquer pessoa pode examinar a qualquer momento toda a base de dados. A utilização de cripto para fins nefastos deixa um excelente rasto de papel para os promotores de justiça conseguirem uma condenação.
A Europol e o Instituto de Basileia sobre Governação declararam que o cripto é a chave para combater o crime organizado. Não se pode simplesmente movimentar grandes quantidades de dinheiro sem ser notado. De facto, as trocas em criptomoeda continuam a ser um dos principais aliados na luta contra a atividade criminosa. Por exemplo, em 2021, o Binance ajudou a derrubar um anel cibercriminoso de lavagem de 500 milhões de dólares em ataques de ransomware.
As agências policiais continuam a ser a ponta de lança da luta coletiva contra o crime. A aquisição dos recursos, competências e instrumentos necessários, bem como a estreita parceria com empresas de criptografia, tem sido uma das principais prioridades das agências a nível mundial. Nos EUA, o Departamento do Tesouro pediu mais fundos para rastrear e combater o cripto-crime e o DoJ e o FBI criaram task forces nacionais dedicadas à investigação de crimes com criptomoedas.
Além disso, a Financial Action Task Force (FATF), entidade global de ataque ao branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo, emitiu normas para ativos virtuais que espelham as normas para fiat. Mas a implementação tem ficado para trás: dos 200 países empenhados nas normas da FATF, apenas 19 implementaram as normas para bens virtuais (até Março de 2023).
Reflexões finais
A ideia de que as criptomoedas são principalmente um foco de atividade ilícita é grosseiramente exagerada. De facto, a grande maioria das transações e investimentos cripto são legítimos e centrados em casos de utilização no mundo real com potencial para transformar a economia global. A emergência da tecnologia da blockchain abriu novas oportunidades para a inovação financeira e as criptomoedas são apenas um aspeto deste panorama em rápida evolução.
De finanças descentralizadas (DeFi) aos tokens não fungíveis (NFT), as aplicações potenciais da tecnologia cripto e de blockchain são vastas e variadas. Apenas arranhamos a superfície do que é possível. Embora existam certamente riscos e desafios, é importante abordar esta nova e empolgante tecnologia com uma mente aberta e uma vontade de aprender e de se adaptar de modo a realizar plenamente o seu potencial de impacto positivo. Mas devemos também ter as proteções adequadas para tentar eliminar os maus agentes – algo a que nenhum ecossistema de serviços financeiros é imune.
Facto: A criptomoeda é utilizada principalmente por pessoas comuns. Dados independentes mostram que apenas 0,15% das transações cripto envolvem atividades ilícitas. É mais provável que um criminoso seja apanhado a usar criptomoedas do que se usar dinheiro ou o sistema financeiro tradicional.
