Nas últimas semanas abordámos a legislação AML, que evita a utilização das criptomoedas para lavagem de dinheiro e branqueamento de capitais, bem como as normas utilizadas pelas principais plataformas de negociação para “conhecer os seus clientes”, de forma a evitar a sua utilização fraudulenta.
Mas nem todos os cuidados estão do lado das entidades que facilitam a negociação – é também preciso que haja uma atitude de prudência e responsabilidade por parte dos utilizadores. Afinal, o trading responsável deve ser a principal prioridade na compra ou venda de criptomoedas; muita desta responsabilidade resulta de um planeamento adequado. A criação de um plano de negociação pode ajudar, mais tarde, a mantermo-nos responsáveis pelas nossas ações.
Ao tomarmos decisões quando temos a “cabeça fria”, podemos evitar estados emocionais que afetem as nossas transações. Devemos também considerar fazermos a nossa própria pesquisa, diversificar os investimentos, usar ordens tipo “stop-limit”, e evitar FOMO sempre que possível. No fundo, os mesmos conselhos que são dados normalmente a qualquer outro tipo de investidor em valores bolsistas.
Por exemplo, ao negociar usando alavancagem, devemos compreender plenamente os riscos envolvidos. A plataforma de negociação de cripto Binance, entre outras, inclui funcionalidades para dar mais controlo aos utilizadores sobre os montantes negociados, como é o caso do “Cooling-Off Period”. Esta opção permite bloquear a conta de futuros durante um determinado período de tempo.
Negociar criptomoedas: Em que consiste o trading responsável?
Negociar criptomoedas de forma responsável é mais do que apenas observar os montantes que estamos a comprar e a vender. Devemos controlar o nosso comportamento em vez de agirmos com base nas emoções. Também precisamos de assumir a responsabilidade e compreender se o trading que estamos a fazer funciona realmente para nós.
Há muitas formas diferentes de investir ou negociar criptomoeda. Alternativas como a negociação de futuros e “margin trading” (negociar com fundos emprestados) podem proporcionar grandes retornos através de alavancagem, mas são mais arriscadas e alguns traders podem ter dificuldade em utilizá-las de forma responsável. Comprar cripto no mercado “spot” e HODLing são opções mais seguras e podem ser mais adequadas ao nosso perfil de risco.
Traders responsáveis evitarão comportamentos e atividades que possam levar a negócios ruinosos. Uma grande parte da negociação responsável de cripto consiste em reconhecer quando o nosso processo de tomada de decisão pode estar a ser influenciado negativamente. Esta capacidade vem com tempo e experiência, e é comum encontrar novos traders que negoceiam impulsivamente ou “confiam na intuição”. Mas quanto mais evitarmos este comportamento, melhor.
8 dicas para transacionar criptomoedas de forma responsável
Negociar moedas criptográficas de forma responsável requer a gestão de múltiplos aspetos do nosso comportamento enquanto traders; ou seja, não começa e não termina ao clicarmos no botão de compra ou venda. O ideal é tentar incorporar o maior número possível destas dicas na nossa rotina, pois irão certamente ajudar a melhorar as nossas capacidades de negociação.
- Proteger a carteira e a conta de trading
Antes mesmo de começarmos a negociar, a melhor coisa que pode fazer é manter a nossa conta segura. Não importa quão responsavelmente planeamos as nossas negociações se os nossos fundos, a conta e a palavra-chave forem comprometidos. Existem múltiplas formas de evitar que isso aconteça, incluindo a utilização de autenticação de dois fatores (2FA), a criação de uma palavra-passe forte e de uma “lista branca” de endereços de levantamento.
Se também utilizarmos uma carteira criptográfica externa, as mesmas regras aplicam-se à nossa chave privada. Nunca devemos partilhar a chave privada ou “frase semente” com outros – tal como nunca o faríamos com a nossa sua conta bancária. Dependendo das nossas necessidades e nível de segurança, podemos escolher uma carteira digital entre as carteiras Smart Chain recomendadas. Se esta opção estiver disponível, podemos guardar fundos extra numa carteira de hardware para os manter seguros.
- Criar um plano de trading
A melhor maneira de não deixar que as emoções interfiram com o trading é criar um plano e cumpri-lo. Desta forma, ganhos súbitos, perdas, rumores ou FUD (iniciais em inglês de Medo, Incerteza e Dúvida) não perturbam a nossa tomada de decisão. E o que devemos colocar num plano de trading?
Este é um plano que deve delinear o tipo de negócios que pretendemos fazer, as condições de negociação e os seus objetivos. O nosso perfil de risco e estilo de negociação determinarão quais são os limites a definir. Cada trader deve criar o seu plano de negociação com a cabeça fria e ter segui-lo mais tarde de acordo com o que foi determinado inicialmente. Este plano de negociação pode incluir:
• Qual a alavancagem que pretendemos utilizar, se é que alguma;
• Preços de entrada e saída para tradings específicos;
• Montante máximo de investimento em percentagem do capital total;
• Como é diversificada a carteira de ativos;
• A nossa alocação de bens criptográficos;
• Quando devemos parar de negociar (tempo, volume, etc.);
• As perdas máximas admissíveis;
• Os produtos ou bens transacionados.
- Usar ordens “stop-limit”
Podemos facilmente usar ordens “stop-limit” em plataformas de trading como a Binance para um maior controlo sobre a negociação, pois não podemos estar à frente de um ecrã 24/7. Com as criptomoedas tão voláteis, podemos sofrer perdas inesperadas e deixar grandes quantidades de cripto sem qualquer proteção contra a volatilidade não é uma forma responsável de negociar. Uma vez estabelecido um plano de negociação, podemos facilmente usar ordens “stop-limit”.
Por exemplo, imaginemos que comprámos 1 Bitcoin (BTC) a 15.000€ e o preço do Bitcoin é agora de 40.000€ e queremos certificarmo-nos de que se o preço cair, não venderemos por menos de 30.000€. Caso isso aconteça, teremos um lucro de 15.000€. Esta é uma regra que pode ser feita através de uma ordem de venda “stop-limit”: primeiro, fixamos o “stop price” em 32.000€; este é o preço que irá desencadear a nossa ordem de limite. Em seguida, estabelecemos o preço limite para 30.000€, o que significa que a nossa 1 BTC irá ser vendida por 30.000€ ou melhor, caso o preço limite seja atingido.
Ao deixarmos uma lacuna entre o “stop price” e o preço limite, a ordem de limite tem uma melhor probabilidade de ser preenchida. Sem uma lacuna, o preço de mercado pode ficar abaixo do nosso preço-limite sem que a ordem seja preenchida.
- Fazermos a nossa própria investigação (DYOR)
Embora existam materiais educativos e de pesquisa gratuitos através como estes que aqui temos publicado (e as centenas de outros em sites como o da Binance Academy e Binance Research), isto deve ser apenas o início da nossa análise. Nunca é demais salientar a importância do DYOR (Do Your Own Research) para validar e verificar duas vezes qualquer informação que encontremos.
Claro que este conselho aplica-se tanto ao trading como ao investimento em criptomoedas através das plataformas de trading como de utilização de produtos de Finanças Descentralizadas (DeFi). Somos nós que conhecemos melhor o nosso perfil de risco e o que é mais adequado para a nossa carteira. Antes de começarmos a investir e a negociar, devemos certificar-nos de que compreendemos bem onde estamos a colocar o nosso dinheiro.
- Diversificar a nossa carteira
Se decidirmos criar um plano de trading, devemos incluir a diversificação de carteiras para reduzir o risco do investimento. Manter apenas um ou dois ativos na nossa carteira tende a ser mais arriscado. Como tal, podemos diversificar as nossas participações investindo em diferentes ativos ao longo de múltiplas classes de produtos.
No caso dos ativos criptográficos, podemos começar por definir a nossa alocação de ativos. Podemos alocar os investimentos em “pools de liquidez” DeFi, staking, derivados, moedas estáveis e “altcoins” (sobre estas últimas, falaremos em breve).
Ao reduzirmos a exposição a uma única classe criptográfica, é menos provável que venhamos a sofrer grandes perdas. Por exemplo, podemos experimentar perdas impermanentes de uma pool de liquidez em que estamos a investir, mas compensar as eventuais perdas através de ganhos de staking.
- Evitar FOMO
FOMO (iniciais em inglês de Fear of Missing Out, que se poder traduzir livremente por “o medo de perder algo” ou “o medo de ficar de fora”) é um sentimento comum a muitos traders. No entanto, é necessário ter cuidado com a forma como afeta as nossas ações. O medo de perder uma oportunidade de investimento pode levar-nos a abandonar os nossos limites e planos de trading com julgamentos precipitados.
Temos agora acesso a uma quantidade incrível de informação através da Internet, meios de comunicação social e outros canais de comunicação, tornando-nos a todos suscetíveis a esta situação. Embora possamos pesquisar e encontrar boas oportunidades de investimento online, devemos estar sempre atentos aos “shills” (sobretudo nas redes sociais), que tiram partido da FOMO e manipulam as emoções dos traders. Se começarmos a sentir que estamos a perder uma oportunidade de que nunca ouvimos falar antes, vale a pena perder algum tempo a pesquisar minuciosamente o projeto em questão antes de arriscarmos o nosso dinheiro.
- Compreender o efeito de alavancagem
A ideia de pedir fundos emprestados para obter maiores ganhos (alavancagem) pode parecer uma ideia atrativa. No entanto, isto significa que as perdas, quando existirem, também serão multiplicadas. A liquidação não é necessariamente má se nos mantivermos dentro dos limites que pré-estabelecemos (ver o ponto 2!). No entanto, perder mais do que planeámos ou arriscar demasiado dinheiro não é uma negociação responsável. Antes de pensarmos em usar a alavancagem, devemos certificar-nos de que compreendemos exatamente como funciona, pois o trading com alavancagem tem um risco muito mais elevado.
- Utilizar um período de arrefecimento (“cool-down”)
Para ajudar os traders a usar a alavancagem de forma responsável, há plataformas de negociação, como é o caso da Binance, que têm funcionalidades para ajudar a controlar os montantes negociados. Podemos usar o “cool-down period” para nos cingirmos ao nosso plano de negociação e certificarmo-nos de que apenas negociamos no contexto das nossas posses.
Ao ativarmos esta funcionalidade, podemos optar por bloquear a nossa conta durante um determinado período (normalmente, até um mês). Uma vez ligado o “cool-down period”, este não pode ser revertido até que o temporizador definido tenha terminado.
Considerações finais
Todos devem assumir a negociação de forma responsável, e isso inclui também o trading. Quer estejamos a negociar ativos digitais, ações ou mercadorias, devemos sempre aplicar estratégias adequadas de gestão de risco e fazer a nossa própria investigação. Como vem sendo habitual, este é mais um artigo adaptado da Binance Academy.
Outros artigos interessantes:
